企业办理银行开户手续变得非常严格,开户都需要注意哪些事项呢?一起来看看吧!
比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户...等一系列高低不等的门槛,堪称有史以来最严的开户条件。
之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。
不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!
提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查。主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!
面对银行的电话检查,所有企业都要注意接听,当然银行也会选择一些特定类型的银行账户进行检查。
1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;
2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;
4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);
5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;
9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户;
有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!
针对企业新申请的对公账户,各商业银行按要求落实开户审核责任,做好开户尽职调查工作,企业需按要求提供以下申请材料:
1.提供以公司、法人、股东名义承租的租赁合同或场地证明(包括自有房产证)。
2.近1个月水电费发票或租金转账凭证(转账凭证的金额、时间、付款方收款方,需与租赁合同内容以及公司注册成立时间逻辑关系对应)。
4.法人本人携带身份证原件及公司相关资料到场开户。